Définissez les actions automatisables et celles qui nécessitent un examinateur autorisé. Signaler une activité, retarder une transaction et fermer un compte sont des décisions différentes.
Reliez les preuves à l’action
| Couche | Ce que l’opérateur doit savoir |
|---|---|
| Signal | Quel événement ou quelle observation a produit l’alerte ? |
| Résultat de règle ou de modèle | Quelle version a évalué l’événement et qu’a-t-elle renvoyé ? |
| Action | Quel état de compte ou de transaction a changé ? |
| Examen | Qui peut consulter les preuves et décider d’une exception ? |
| Résultat | Qu’est-ce qui a été confirmé, infirmé ou laissé sans résolution ? |
Consignez le contexte pertinent au moment de la décision. Un changement ultérieur de la règle ou du compte ne doit pas empêcher l’opérateur de reconstruire l’action initiale.
Évaluez les faux positifs autant que les cas détectés
Utilisez des scénarios légitimes et suspects représentatifs du jeu de données de test autorisé. Comparez la charge créée pour les examinateurs et l’effet d’un changement de seuil. Un système qui génère davantage d’alertes n’a pas nécessairement amélioré le contrôle du risque.
Convenez du processus pour un cas ordinaire ressemblant à une activité interdite. L’examinateur a besoin des preuves, des options autorisées et du circuit d’escalade. Une dérogation doit conserver la décision initiale et expliquer pourquoi elle a changé.
Testez le cycle complet d’un dossier
- Déclenchez une alerte.
- Placez-la dans le processus d’examen.
- Approuvez ou refusez une exception.
- Examinez l’état du compte ou du paiement résultant.
Répétez l’événement sous-jacent et vérifiez comment il est associé au dossier existant.
Incluez un retrait contesté et un changement de règle pendant qu’un dossier reste ouvert. Vérifiez les permissions, les preuves conservées et le transfert entre le logiciel et l’équipe opérationnelle de risque.
Définissez le résultat attendu
Précisez les transactions, sources de données, actions et files d’examen concernées. Établissez des mesures de résultat et une référence initiale à partir de vos propres cas avant de formuler des affirmations de performance. L’accès au logiciel ne fournit pas à lui seul une fonction d’investigation dotée de personnel.
Décrivez la décision de risque à améliorer et les preuves disponibles aujourd’hui. Incluez un faux positif anonymisé et un cas confirmé dans le cahier des charges.